我們相信的事
Well Plan 是以現金流為本、持牌的香港退休規劃顧問。我們相信：退休規劃應由你的需要出發，而不是由推銷出發。
- 以你為本，為你量度解決方法。
- 整合——退休、醫療與傳承一條龍。
- 兩代——為你自己，也為你的父母。
- 教育——解釋「為什麼」，而非硬推產品。
我們如何運作
我們用四個步驟，把「退休夠唔夠」這條大問題，拆成可以逐步處理的小步驟。
- 了解你先了解你的退休目標、現況、家庭責任與最擔心的事，而不是先看產品。
- 分析缺口以現金流為本，估算你退休後的收入與開支，計出每月大概相差多少。
- 整合方案把 MPF、年金、保險、儲蓄與政府福利放在同一張圖上，比較不同組合。
- 持續檢視市況、規則與你的生活都會變，我們會定期與你一起檢視及調整。
我們服務誰
我們服務正為退休打算的香港家庭，也服務同時要照顧父母的一代。常見的情況包括：
- 距離退休 10 至 15 年，想知道現在要準備多少。
- 快將退休，想把 MPF、年金與儲蓄整合成穩定的每月現金流。
- 要為年長父母安排醫療、長者福利與傳承。
- 沒有子女或家庭結構較複雜，想及早做好安排。
為什麼是整合式規劃
退休不是單一產品可以解決的問題。收入、醫療、稅務與傳承會互相影響——買錯次序或只看單一產品，往往顧此失彼。我們把它們放在同一張圖上一起看，讓每個決定都對得上你的整體目標。
我們的使命
讓每個香港家庭都能由今日開始，為將來的自己與父母好好打算。
服務原則
- 以你的長遠利益為先。
- 清楚說明假設、限制與收費。
- 涉及金額、回報、稅務與法律，一律建議諮詢專業意見。
- 不使用「保證回報」「穩賺」「最好」等誇大字眼。
持牌與合規
Well Plan 的退休規劃建議，透過受香港保險業監管局（IA）規管的持牌保險中介人提供；涉及強積金的事宜受積金局（MPFA）規管。你可於各監管機構的公開持牌人登記冊核實相關牌照狀態，詳情見「發牌披露」頁。
本網站內容僅供教育參考，不構成投資、稅務或法律建議。