為父母規劃的三個範疇
幫父母規劃，主要圍繞三件事：退休現金流（他們的錢夠用嗎）、醫療及長期護理保障（健康風險如何應對），以及家庭傳承（資產如何有序交棒）。三者環環相扣，宜一併考慮。
由子女角度的四步流程
- 了解父母的狀況收入、開支、資產、健康與意願——先掌握全貌。
- 整理財務與醫療檢視 MPF、積蓄、物業與保障，找出缺口與風險。
- 安排法律文件協助處理遺囑、持久授權書與預設醫療指示。
- 建立家庭共識與父母及兄弟姊妹溝通，減少日後分歧。
敏感話題如何開口
與父母談錢與晚年並不容易。可從關心健康、分享自己的規劃開始，循序漸進；如氣氛敏感，可由中立的顧問從旁協助，降低尷尬。
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常見問題
如何幫父母開始做退休規劃？
先了解父母的收入、開支、資產與健康，再整理 MPF、年金與保障，最後安排法律文件。可由顧問協助，一步步進行。
父母不願談錢如何算？
可從關心健康與照顧切入，循序漸進，不必一次過談完；必要時由中立顧問協助引導，往往更易開口。
幫父母規劃需要他們一起參與嗎？
部分安排（如年金、法律文件）須父母本人參與及同意；其他資料整理與初步了解，可由子女先行準備。
幫父母規劃應該幾時開始？
越早越好。趁父母身體與精神狀況良好時安排，選擇最多，也最能反映他們的真正意願。